热点资讯 | CIPS 扩容 + 绿色出海：人民币跨境支付系统新增8家参与者！

人民币跨境支付系统（CIPS）的扩容与上海跨境人民币收支的高速增长，标志着中国跨境金融体系正从 “通道服务” 向 “战略枢纽” 转型。此次新增的 6 家外资直接参与者中，非洲进出口银行、阿布扎比第一银行等机构的加入，标志着 CIPS 在 “一带一路” 关键市场的战略布局取得实质性突破。

目录

一、核心数据解析

二、新增参与者

三、关键市场

四、CIPS全球网络的结构性优化

01 核心数据解析

1、CIPS 全球网络加速布局

截至 2025 年 5 月，CIPS 系统参与者总数达 1,683 家，覆盖 120 个国家和地区，其中新增的 6 家外资直接参与者包括非洲进出口银行、阿布扎比第一银行等关键市场机构。这一扩容使 CIPS 在 “一带一路” 沿线的覆盖率提升至 95% 以上，尤其在非洲、中东等新兴市场形成节点突破。例如，吉尔吉斯斯坦 Eldik Bank 接入后，中亚与中国企业间跨境汇款时间从 3-5 天缩短至 2 小时，显著降低区域贸易成本。

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2、上海跨境人民币收支结构性增长

2025 年上半年上海跨境人民币收支达 16.2 万亿元，同比增长 15%，占全国总量的 46.5%。增长动力呈现三大特征：

大宗商品结算突破：贵金属、铁矿石、粮食等进出口人民币结算量同比增长 15%，航运企业结算量激增 55%，反映人民币在资源贸易定价权上的突破；

资本市场开放红利：境外机构增持境内债券规模创历史新高，股票市场实现外资净流入，推动证券投资项下跨境人民币结算增长 16%；

数字支付技术赋能：“跨境支付通” 平台实现内地与香港实时清算，上半年通过该渠道的跨境汇款笔数同比增长 230%。

02 新增参与者

1、非洲进出口银行（Afreximbank）

机构背景：成立于 1993 年的泛非开发银行，总部位于埃及开罗，业务覆盖 54 个非洲国家，专注于贸易融资、基础设施建设和能源项目支持。其 2024 年批准的贷款中，65% 投向交通、电力等领域，与中国 “一带一路” 倡议高度契合。

CIPS 接入价值：作为非洲第二家直参行（继南非标准银行后），其加入填补了西非、中非等地区的人民币清算空白。例如，该行 2025 年为尼日利亚拉各斯港口扩建项目提供的 15 亿美元贷款中，首次采用 “人民币 + 欧元” 双币种融资，其中人民币占比达 40%，推动中资企业设备出口结算效率提升 30%。

创新实践：推出 “非洲人民币贸易走廊” 计划，通过 CIPS 为非洲中小企业提供跨境结算担保，2025 年上半年已促成 120 笔人民币贸易融资，平均单笔金额 200 万元，覆盖农产品、矿产等品类。

2、阿布扎比第一银行（FAB）

机构背景：阿联酋最大银行，管理资产超 2,000 亿美元，在中东、南亚、欧洲设有 50 余家分支机构，与中石油、中石化等中资企业建立长期合作关系。

CIPS 接入价值：作为中东和北非地区首家直参行，其加入直接推动以下突破：

能源贸易结算：2025 年 6 月，该行完成首笔以人民币计价的阿联酋原油出口结算，金额达 3.2 亿元，结算时间从传统 SWIFT 渠道的 24 小时缩短至 CIPS 的 2 小时，同时规避了美元汇率波动带来的约 1.5% 成本风险。

区域金融枢纽建设：在迪拜国际金融中心（DIFC）设立人民币清算中心，与中国工商银行合作推出 “能源人民币” 账户，吸引中东主权财富基金通过该账户配置人民币资产，上半年资金流入量超 50 亿元。

3、吉尔吉斯斯坦 Eldik Bank

机构背景：中亚地区重要的商业银行，在中吉边境设有 8 家分支机构，2024 年对中贸易结算量占其国际业务的 70%。

CIPS 接入价值：通过直参行身份打通中亚与中国的 “能源 - 农产品” 人民币闭环结算。例如，该行 2025 年为中吉乌铁路项目提供的 5 亿元人民币贷款中，要求项目收益通过 CIPS 直接回流至中国设备供应商账户，形成 “融资 - 建设 - 回款” 的人民币资金链，带动中国工程机械出口超 3 亿元。

03 关键市场

非洲：从贸易结算到项目融资的升级

中非贸易结算革新：非洲进出口银行接入后，中非跨境人民币结算笔数同比增长 120%，其中基建项目占比达 65%。例如，该行与中国进出口银行联合为肯尼亚蒙内铁路二期提供的 30 亿元人民币贷款中，采用 “人民币 + 当地货币” 混合融资模式，降低汇率风险的同时，推动中国标准轨距技术在东非的应用。

本地货币流动性支持：在尼日利亚、加纳等国推出 “人民币 - 本地货币” 双币种账户，2025 年上半年交易量突破 10 亿元，帮助非洲企业规避美元汇率波动带来的约 8% 成本损失。

中东：能源人民币的破局之路

石油人民币结算试点：阿布扎比第一银行与中国石化合作，在迪拜商品交易所（DME）试点人民币计价原油期货交割，2025 年上半年完成交割量 50 万吨，占 DME 原油期货总交易量的 3%。此举直接挑战了美元在中东能源贸易中的垄断地位。

主权财富基金配置：依托 CIPS 直参行身份，该行推出 “中东人民币债券通”，吸引阿布扎比投资局（ADIA）等机构通过该渠道增持中国国债，上半年累计投资超 200 亿元，占 ADIA 亚洲债券配置的 15%。

中亚：跨境支付走廊的闭环构建

跨境电商结算创新：吉尔吉斯斯坦 Eldik Bank 与中国银联合作，在比什凯克、奥什等城市部署 1,000 台支持人民币闪付的 POS 终端，2025 年上半年处理中国游客消费超 1 亿元，结算时效从 T+3 缩短至实时到账。

能源人民币闭环：在中吉天然气管道项目中，该行创新采用 “人民币计价 + 天然气实物抵押” 模式，项目收益通过 CIPS 直接用于偿还中国国家开发银行贷款，形成 “资源 - 资金 - 技术” 的全链条人民币循环。

04 CIPS全球网络的结构性优化

1、区域覆盖补位

非洲直参行数量从 1 家增至 2 家，覆盖撒哈拉以南非洲的能源富集区；中东直参行实现 “零的突破”，填补了海湾合作委员会（GCC）国家的清算空白；中亚通过 Eldik Bank 接入，使 CIPS 在中亚五国的覆盖率提升至 80%。

此举使 CIPS 在 “一带一路” 沿线的直接参与者占比从 65% 提升至 72%，尤其在非洲、中东等新兴市场形成 “节点银行 + 区域枢纽” 的立体网络。

2、清算效率跃升

阿布扎比第一银行接入后，中东地区人民币跨境汇款平均时间从 1.5 小时缩短至 20 分钟，手续费降低 40%；非洲进出口银行通过 CIPS 处理的跨境业务中，90% 实现当日到账，较传统代理行模式效率提升 3 倍。

技术协同方面，阿布扎比第一银行与 CIPS 系统实现区块链接口对接，2025 年上半年完成首笔基于智能合约的能源贸易融资，资金到账时间从 3 天压缩至 2 小时。

3、风险分散效应

新增参与者的业务模式多元化（开发银行、商业银行、清算行），使 CIPS 系统的风险敞口从单一贸易结算扩展至项目融资、能源交易等领域，增强了系统抗周期波动能力。例如，非洲进出口银行在 2025 年全球大宗商品价格波动期间，通过 CIPS 完成的项目融资回款率仍保持 98% 以上。

图片来源：unsplash.com